近期，邮储银行潮州市古巷支行内，一位代办人员申请武汉市**商行的预约对公账户开户业务。网点客户经理尽职调查的过程中发现，该企业法人存在智力、语言障碍，无法清晰说明开户用途与企业实际经营情况。企业规模小，主要是网上经销；代办人员无法说明企业法人在目前的身体状况下在实际经营过程中承担的具体管理工作。且企业法人、代办人员户籍与长期生活均在本地，但是企业却为异地注册。企业注册约半年，经营范围非常广泛。代办人员自称不参与实际经营工作，但是对企业经营情况非常了解，持有该企业开户所需的证件资料。多项情况明显异常。

　　工作人员综合研判认为，该情形存在法人顶名开户的重大风险，账户极易被不法分子利用，沦为电信诈骗、网络赌博等违法犯罪活动的工具；客户经理随即向代办人员深入宣讲出租、出借、售卖银行账户的法律责任与严重后果，细致普及涉赌涉诈金融风险，开展反诈警示教育；经耐心劝导，代办人认清风险隐患，主动放弃开户申请，邮储银行网点成功拦截此次高风险开户行为。

　　开户风险尽职调查是反诈防骗的关键防线，下一步邮储银行广东省分行将持续压实账户管理主体责任，严格落实开户尽职调查要求，紧盯异常线索、深挖风险疑点，从严把控账户准入关口；同时常态化推进反诈宣传工作，从源头防范涉诈账户滋生，全力守护社会公众和市场主体资金安全，筑牢区域金融安全屏障。