今年以来，中国农业银行股份有限公司清远分行(简称农行清远分行)认真落实“治乱补短全民反诈”专项行动的工作要求，按照“主动防、全面管”的治理路径，构建立体式“四个发力”反诈宣防体系，在涉诈账户理和银行账户排查管控工作中，取得明显成效，实现了连续多月涉案账户环比下降，涉案账户在清远市银行机构中从年初占比35%下降至10月占比19%。  联合清远市清城区公安局、反诈办等部门进行反诈宣传活动。农行清远分行供图
首先，组织站位高，重点统筹发力。农业银行清远分行党委及相关部门领导高度重视反诈工作，据透露，今年以来该行共召开党委会研究反诈工作9次，安保部牵头召开专题会议9次，分支行一把手、主管行长多次参加专题会，并要求各级支行党委班子每周研究反诈工作，出台《清远农行2022年反诈工作指导意见》，提出“反诈工作17条”指引，以高频的决策、科学的措施，有力推进“治乱补短全民反诈”专项工作。 其次，奖惩结合实，考核机制发力。农行清远分行不断强化分级管理、考核激励、督导约谈和责任倒查机制，专门制定《清远农行反诈工作奖励方案》，明确岗位职责，压实部门责任，认真开展2022年涉案个人账户“一户一表”责任倒查工作；落实账户风险分级分类管理，通过自建模型对重点网点、重点账户实施限额管理。对达成目标的支行和网点予以奖励，对反诈工作落后的相关责任人按季开展督导问责，对反诈工作不力的网点给予季度、年度评先评优一票否决。  联合清远市清城区公安局、反诈办等部门进行反诈宣传活动。农行清远分行供图
此外，创新手段优，宣防体系发力。农行清远分行坚持防范在先，源头阻断，“点、线、面”三力齐发，通过以网点单位为“点”加强阵地宣传，以线上贯穿为“线”加强线上报道，以全覆盖培训为“面”加强知识提升，构建完善立体式的反诈宣防工作体系。编发《清远农行2022年网点反诈应知应会》，做到“每日一讲、每周一学、每月一训”，举办2022年账户风控和优化服务培训班、典型案例分析会，通过柜面操作培训和正反两方面案例宣讲。组织观看一次反诈学习视频、开展一次学习心得交流、参加一次反诈知识竞赛的“三个一”活动，提升内宣外传的实战效果。与市公安局反诈中心等单位策划合作，拍摄以警银合作反诈骗为主题的系列活动扩大宣传，并联合多家媒体共开展反诈工作的正面宣传报道17次。 另外，沟通协助强，银警联动发力。农行清远分行充分发挥专职派驻市反诈中心人员的桥梁作用，不断整合内外部资源力量，加强警银协查联动，优化信息共享、完善劝阻堵截，夯实资金返还。清城、英德、连南等地支行积极与当地反诈办实现信息共享，对近2000名涉诈、涉卡重点人员及相关管控在该行的账户实施限制非柜面渠道交易功能，有效切断电信诈骗“源头”隐患，同时为建立行业模型精准管控风险账户提供了依据，积极做好银行柜面“第一侦察员”角色。 据统计，今年以来，农行清远分行各网点协助公安机关直接抓获涉案嫌疑人2人、识别堵截异常开卡10宗27人、识别可疑银行卡业务33宗46人，现场劝阻拦截涉嫌电信网络诈骗事件12宗，为客户挽损50余万元。(完) |
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